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存款超过5万要说明来源 真的假的2023-07-04 21:11:25 | 编辑: | 查看: | 评论:0

近期,有网友表示,自己去银行存款超过5万元,需要说明资金来源,这是真的吗?现在存款都这么麻烦了吗?一起来看看吧。

存款超过5万要说明来源?


(资料图)

需要、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行等金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中个人办理单笔5万元以上(或者外币等值1万美元以上)存取款业务,需登记资金的来源或者用途。

不过,在实际执行时,由于各种问题,执行难度较大,目前不同银行规定有所不同。具体如下:

【1】中国民生银行景泰社区支行工作人员表示,暂时不需要问询或材料,如果有这方面的政策,会通过各种渠道来通知的。兴业银行双井支行工作人员则表示:“存现金会记录冠字号,所以也不需要客户提供材料或者说明用途,自动就可以关联。”

【2】中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示,目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了,如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。

【3】中国农业银行富贵园支行工作人员表示:“现在暂时还不要(交易背景资料),以后有(要求)会要的。”该工作人员表示,现阶段想存多少钱取多少钱,只要能提供相应的证件和介质即可,而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。

【4】中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示,目前没有接到相关通知(要求提供材料或者问询)。

【5】招商银行建国门支行工作人员则表示,只需要身份证,不会问询,如果是20万以上的存取款,也只会问询,不会要求提供证明材料。中国光大银行北京建国门支行工作人员同样表示,暂时没有类似的要求,带着证件即可存取款,而大额存款需要预约。华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知,存款无需预约,直接过去存就行。

【6】中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求,如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。

上述是存款超5万元的一些内容,大家可以关注一下。

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